重新塑造你的投資交易心理-三十而慄

今天突發奇想,想來談談投資理財的交易心理,自從開始投資股票、期貨或者外匯以來,雖然受過了正規的教育以及訓練,但我認為就投資這件事情而言,最最關鍵的還是所謂的交易心理,尤其是身在這起起伏伏的投資市場當中,有太多太多的干擾因素出現,導致了我們在錯誤的時間做了錯誤的決定。

先來打個比方,你一定也常常聽到這樣的對話:“我想戒煙,可是戒不掉啊!”“我想戒酒,可是又喝上了!”“我想減肥,可是無法堅持啊!” 等等,諸如此類的,這都說明了,每個人都是兩面人,一個會非常理智的說:我應該這樣做,因為什麼什麼理由;如果這樣,我就如此這般;如果那樣,我就這樣應對。而另外一個, 考慮的就複雜了,他從價值評估的角度看問題:這樣太累了,何必虧待自己呢?我太棒了,已經持續減肥5天了;我太糟糕了,總是做不好;今天是世界杯,破例一回,喝酒慶祝吧。

交易心理跟這些問題是相同的道理,乍看之下,就很像精神分裂一樣,但其實這是因為,人的大腦有兩個半球,其中一個處理信息,負責理性的處理各種現象,另外一個處理情緒,情緒化的處理包括價值觀在內的問題。簡單點說,一邊是理性的,另一邊則是感性的。

因此經常在交易之前,我們會非常客觀的分析趨勢,查看過去的各種歷史紀錄、觀察價格形態和均線系統、設置好停損點、盤算好各種可能,可以說在交易之前,我們的工作都是由我們大腦的一半再進行。

然而一旦買進了之後,我們的情緒就開始介入了,這個時候,我們開始變為另外一個人了,我們關心的往往不再只是客觀的現象,而是我們對於結果的評估,出現浮動盈利的時候,我們沾沾自喜,而出現虧損時,內心也不斷地懊惱,為什麼會做了這個投資的決定,而沒有做另一個決定…

所以,每一個投資交易過程都反映了我們的心理活動狀況,因此我們需要有一些做法,用來平衡大腦這兩個部分傳遞出來的訊號,讓他們可以交互的共同運作,這對於我們的投資行為太重要了,參考了《重塑交易心理》(作者:Brett N.Steenbarger)一書,我認為有以下幾個要點:

一、制定計劃
這是最基礎的工作,最重要的是,一定要制定的詳細、合理,通常計劃無法執行,很根本的原因就是計劃本身有問題,如果你自己都不相信這個計劃,怎麼執行呢?所謂計劃,起碼包含一個進場點,以及兩個出場點(止損和目標)。

二、輕倉操作
什麼叫做輕重呢?這是主觀的標準。我覺得,要輕到就是虧損了,也不會讓你焦躁不安,換句話說,完全以你自己承受能力的範圍來決定。輕倉的意義,在於使你關注點落在研究行情上,而不是帳面的盈虧。也許你會問:輕倉,還有交易的必要嗎?做期貨,不就是牟利嗎?輕倉能夠有利可圖嗎?這是一個策略的問題。輕倉當然可以盈利,關鍵在於,輕倉做長線,這是第一;第二,重要的在於復利。這才是交易獲利的安全法寶。而決不是靠一次、兩次、N次的暴利。

三、轉移角度
換一個視角看待交易。每天晚上睡覺前,不是問自己:今天盈利多少?或者虧損多少?而是問:我錯了嗎?錯在哪裡?我對了嗎?對在哪裡?把快樂的基礎,建立在成長的概念上。每天感覺到自己的變化和進步,這是快樂的源泉。於是,虧損的痛苦、盈利的喜悅,不再佔據你頭腦的主要位置。這一點非常重要。習慣以後,你會自覺地看盤面走勢,而偶爾才會看看帳單了。因為你知道,帳單,不是你生命的意義所在。

投資交易是一條漫漫長路,而這也反應了你的性格以及真正的你,因此從交易中透視自己、剖析自己、瞭解自己,並且自己幫助自己快樂的成長起來,這不僅是投資之道,更是人生之道。

註:本文部分內容引用自:《重塑交易心理》一書以及左岸讀書網站的內容。

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awang

財務管理碩士,目前任職于某投資銀行,專長是財務報表分析與投資學,同時喜歡體驗新科技,對互聯網科技以及風險投資情有獨鐘。本身是一個缺乏安全感,卻又充滿好奇心的人。