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美元貶值全球買單的年代

BY: | 2011-Feb-10 | Under 財經法律
5 Comments

前幾天一個偶然的機會,跟朋友餐敘的同時,聊起了美國利用財政政策,大量印美金的方式來解救其國內的經濟困境,在經濟學上這就是所謂的以鄰為豁,當美國國內狀況好轉的同時,相對的其他國家的狀況就轉差,除非,大家一起跟著貶值。

然而,我們可以事後諸葛的觀察到,事前我們都認為這會引起全球貨幣的相競貶值,致使黃金、原物料再創新高,但事實是其他國家的貨幣並沒有大幅的升值,如若有,也是一直在各國央行的嚴格管控中,為什麼會這樣呢?

我認為比較合理的解釋就是,因為美元是國際強勢貨幣,雖然沒有直接跟各國人民的生活直接掛鉤,但是國際間彼此之間的交易行為多半都是以美元計價來進行,各國的外匯存底也都是美元形式存在,也就是無形之中,這個美元貶值的力道,被全世界所平均的攤提了,相對的大家樂於承擔跟美元緊密掛鉤的後果,以致於美元貶值的影響力並沒有很直接,而是慢慢的湧現出來…

再者,經歷了幾次美國的金融危機所帶來的影響,大家也都比較得心應手的對待這次的美元貶值,更何況美元貶值對於一些進出口導向的國家地區影響甚大,而持有美國國債也是越發吃緊,因為美國在美元貶值的無形之中,把這些國債也減少了,相對的變成了持有者的一種損失。

但美元貶值也非無形,其效果正慢慢的湧現,比方說國際金價的上漲,比方說一些國家地區的貨幣開始面對著強大的升值壓力,如果放任著升值,則民眾會感覺到手中的貨幣越來越值錢了,因為一分錢可以買更多的進口商品,但慢慢的發現,工作機會卻慢慢的越來越少,面臨著被裁員的壓力越來越大,新台幣就是一個案例;如果頂著升值的壓力,硬要跟美元掛鉤連動,則通貨膨脹越來越嚴重,手中的貨幣、銀行的存款越來越不值錢,因為隨著原物料的成本飛漲,商品的價值也跟著水漲船高,緊跟著熱錢也會不斷的湧入,人民幣就面臨這個局面。

其實無形中,我們每個人都在幫忙償還美國的國債,都在為了美元的貶值而付出代價,但該怎麼辦呢?

我想除了緊急備用金以及日常零用金之外,盡可能的不要持有貨幣,而這個策略又必須考量到每個人的風險承擔能力,有些人會透過存”房子”的方式來做一種儲蓄性投資,當然這種方式的門檻較高,流動性也相對較差,而一些獲利性高每年可以穩定獲得相對收益率較高的股票或者基金是個不錯的工具,還有,比方說到銀行開一個黃金存摺等,另外,持有一些相對的低估的貨幣也是一種可以相對安全的方式,比方說人民幣。

但也別忘了最危險的工具也是最安全的工具,這個市場就是一種動態的平衡,也許目前美元正處於風口浪尖,但他畢竟有一個循環,這種狀態並非絕對,而是相對的,是以前些年,當歐洲遭逢金融風暴之時,歐元狂貶,而眾使美國經濟體質不好,卻因為成為了貨幣的避風港而挺立。

這是一個嚴肅的問題,尤其對於我們這一代的打工一族來說更為重要,當我們看著某某首富因為貨幣貶值導致財產一夜縮水上千萬的同時,我們更應該警悌,因為我們損失的一塊錢,比起他們損失的一千萬,更為致命…

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awang

財務管理碩士,目前任職于某投資銀行,專長是財務報表分析與投資學,同時喜歡體驗新科技,對互聯網科技以及風險投資情有獨鐘。本身是一個缺乏安全感,卻又充滿好奇心的人。
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5 Comments

  1. jason says:

    我一直崇尚用明天的錢來填補今天的虧空,雖未不擇手段,卻不失為一種自保的好方法。除非你有好的投資渠道,把通膨這部份風險轉嫁出去,抑或是有足夠的老本,吃幾代都沒問題。否則,還是奉勸大家,盡情的灑出足夠的紙幣,來換取多姿多彩的生活。

  2. sandrew says:

    我看要多存些粮食或者民生必需品,这样可以抗通膨,哈哈。

  3. tpedaniel says:

    今天台灣外資賣股匯出的訊息, 讓我聯想到美聯準會是不是將要準備調升利率?

    這兩年美國以鄰為壑的舉措讓人又憤怒又無奈, 有留心金融資訊的人當注意, 美國調升利率的時候, 原物料及非美市場的股票以及房產泡沫都會有十分明顯的波動.

    有時想想, 被剝削感是明顯的沉重, 然而, 又很難有個簡單有效的規避方法, 無奈~

  4. 丰禾 says:

    很是喜欢你的博客。。记得更新哈,

  5. David says:

    看來黃金還是最保值的物品

    流動性高

    尤其是在全世界貨幣都看空的情況下…

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